在 DeFi 领域，不同的项目具有各自不同的收益方式，并且有着各自独特的服务内容。这既给投资者带来了机遇，同时也让投资者感到纠结。到底哪一个项目更符合自己的需求？又该如何获取最大的收益？这些都是大家所关心的热点问题。
Harvest Finance的激励机制
Harvest Finance 给予用户的激励除了挖矿收益外，还有 FARM 治理代币。这一举措吸引了很多用户参与该平台。实际上，有许多用户是因为这可观的额外收益而前来的。比如在 2021 年，大量用户涌入，导致平台交易较为频繁。
FARM 的持有者可以从协议挖矿收益里分到 5%的费用，这是一种长期的利益回馈方式。持有这种治理代币的用户，在收益方面具有叠加的优势。
Value Vaults的策略
Value Vaults 是一种收益聚合协议，它能够运用多种策略以提升用户资产的收益率。它始终在对各种金融市场组合进行探索。有报告表明，通过对资产进行优化配置，在 2022 年，部分用户的资产收益率实现了至少 10%的增长。
这种服务对不同资金量的用户都有其意义。小资金的用户能够凭借有效的策略逐步积累财富，而大资金的用户则可以实现更高额度的回报增值。
Value DeFi中的VALUE代币
Harvest Finance 的 FARM 是类似的情况，在 Value DeFi 协议中，VALUE 除了具有治理价值之外，还能够分享平台的部分利润。这给用户带来了更多持有价值的机会。在不同的地区，比如美国和欧洲的一些加密货币爱好者，他们对比了两者的收益模式之后，决定进行投资，甚至还有人将资金从类似的项目中转过来。
这种方式能让用户从平台的发展里获得实际的利益，从而使用户与平台的联系变得更紧密。
DeFi Saver的特色服务
DeFi Saver 把不同协议的实时利率整合到一个仪表盘里，这样用户就能方便地进行追踪。在时间成本方面，这为用户节省了很多精力。用户在 2023 年能够很轻松地查询到以太坊相关协议的利率走势。
它既可以支持资产的即时转移。如果一个协议的收益降低了，那么用户就能够迅速地将资产转移到另一个收益更高的协议，从而获取更好的回报。
Zapper的一站式服务
Zapper 能够对多条链的 DeFi 资产与负债状况进行一站式管理。对于那些在以太坊、BSC、Polygon 等多条链上有资产布局的投资者而言，这是非常便捷的。例如，有一位新加坡的投资者，他在这三条链上分别拥有不同的资产，之前其资产的管理状况十分混乱，然而自从他使用了 Zapper 之后，资产状况就变得清晰明了了。
它的存在使得投资者能够看到自己的财务状态，且这种看到是全面且直观的，同时也方便投资者能够及时对投资布局进行调整。
Rari Capital的资金池与代币
Rari Capital 对 3 个资金池提供支持。当用户把资产存入后，就可以获得与之对应的代币。如果用户把稳定币存入 Stable 池，那么就能够得到 RSPT 代币。
以部分长期稳定币持有者为例，他们把资金存进去后，一方面能够获得一定的收益，另一方面还能拥有对应的代币。并且在资金需要进行流通的时候，还可以将其赎回，这样就增加了资金的灵活度。
Synthetix的合成资产拓展
Synthetix 所提供的合成资产使投资标的得以拓宽。用户能够参与到诸如稀有金属、外汇以及股票市场等诸多领域。比如，欧洲的投资者原先仅能在传统金融市场投资股票，而如今借助 Synthetix 便可以在 DeFi 领域同时涉足多个市场。
这样做使得投资组合得以丰富，单一市场风险被降低，同时也增加了盈利的潜在机会。
Strategies服务的局限
Strategies 服务单个池子时仅对应一款 DeFi 产品，不具备跨协议移仓去追高收益的功能。对于部分追求极致收益且希望在不同协议间灵活操作的投资者而言，这个局限或许会让他们放弃该产品。
有些具有激进投资风格的投资者，会认为自己无法依据市场的动态迅速地切换协议，从而无法获得更多可能的收益，于是就会降低对此的投入。
dForce Yield Market定位
dForce Yield Market 的目标是成为高收益类型的稳定币余额宝。其目标是让用户获取最高的 DeFi 流动性挖矿收益。许多持有稳定币的用户对它抱有很大的期望，希望能够像传统的余额宝那样轻松地获得收益。
自上线之后，呈现出平稳发展的态势。它已经吸引了亚洲地区众多稳定币持有者的目光，逐渐成为了稳定币实现增值的一个可供选择的渠道。
Mushroom Finance的盈利策略
Mushroom Finance 是一种机枪池。用户将特定资产存入其中后，能够获得被动收益。它通过 Alchemix、Curve 等集成应用来实现盈利。在 2023 年，一些早期进行尝试的用户已经看到了一些收益在稳定增长。
对于那些倾向于获得稳健收益的投资者而言，他们不想在频繁操作上耗费太多精力，所以这是一个不错的选择。
Stone的收益策略
Stone 推出了稳定币和流动性 PoS 资产的收益策略。像在稳定币领域的 USDC、USDT 收益策略，已经开始对用户产生吸引作用。对于那些持有这类资产数量较多的用户而言，这是一个新的收益点。
并且随着市场对流动性的 PoS 资产需求在不断增加，Stafi 的 rETH 收益率策略也会逐步地吸引更多投资者的目光。
Cook Protocol的资金管理
在 Cook Protocol 以及其他类似的项目里，用户所存入的资金是由专业人士来进行管理的。而这与一些依靠算法进行管理的项目是有区别的。对于那些比较保守的投资者而言，这样的管理方式能够让他们感到更加安心。
一些年纪相对较大的投资者更加信赖专业人士的判断能力，这种管理方式使得他们更倾向于将资金投入到该项目中。
你是否对这些 DeFi 项目未来的发展持看好态度？你是否已经参与到某些项目当中了？欢迎大家进行评论、点赞以及分享自己的想法。
