虚拟货币交易的监管是全球共同面临的问题，我国已采取严厉监管举措。许多国家在应对虚拟货币时都面临难题，当下虚拟货币交易频繁，跨国交易数量不断增加，这给全球监管工作带来巨大挑战，所以制定统一有效监管政策已刻不容缓。

比特币以及以太坊等虚拟货币，在全球范围内的交易较为频繁。部分不法分子利用虚拟货币进行跨境洗钱、诈骗等违法活动，这对金融市场的稳定和投资者的利益产生了影响。各国需要共同努力，探索有效的监管措施。

如果虚拟货币和法定货币存在法定的挂钩关系，那么法定货币就有义务为其进行兑换。这种情形的风险极大。原因在于虚拟货币的发行量不受限制，一旦它们之间建立起挂钩，就如同无限制地发行法定货币一样，这会导致货币贬值以及引发通货膨胀等一系列的问题。

一些所谓的“稳定币”曾宣称与法定货币挂钩。但虚拟货币市场波动巨大，导致投资者遭受惨重损失，还扰乱了金融秩序。所以，必须坚决禁止虚拟货币与法定货币进行非法挂钩的行为。

普通投资者大多对虚拟货币缺乏认识。部分“山寨币”被不法分子利用，他们以金融创新为旗号，吸引群众盲目“投资”。许多投资者只看到高额回报的承诺，却没意识到背后的风险。

在一些三四线城市，有不法分子。他们利用虚拟货币投资项目作掩护，以此吸引众多普通民众参与。等他们圈到足够的钱后，就会隐匿不见，使得投资者血本无归。所以，投资者一定要学习相关知识，还要增强自身的风险意识。

我国官方文件未正式使用“虚拟货币”这一概念。五部委发布的《通知》只涉及比特币，未对类似虚拟货币进行归类总结；七部委的《公告》给“虚拟货币”加上引号，在立法中也未对其明确界定。正是因为这种情况，导致监管工作存在一定难度。

现在市场上存在着各式各样的虚拟货币。因为它的法律性质不够清晰明了，一旦遇到问题，就难以确切地知晓该由谁去承担责任，同时也难以确定合适的处理办法。所以，必须得尽快把虚拟货币的法律性质清晰且准确地界定出来，这样才能为监管工作提供相应的法律依据。

虚拟货币传销能够不受地域限制。若有正规公司的门面作掩护，其传播速度就会很快。由于有区块链等新概念对其加以包装，同时借助高端商业区的公司以及专业的宣传团队，所以它很有迷惑性。

2020 年，浙江警方成功侦破了一起涉及虚拟货币的传销案件。此案件涉及的人员众多，涉案金额达数亿元。不法分子以虚假宣传为手段吸引投资者，还利用微信等渠道进行隐蔽传播。很多投资者被骗后，仍不知自己参与的是传销行为。

2017 年央行进行巡查时有所发现。部分大型虚拟货币交易平台存在问题，其一为超范围经营，其二是违规开展配资业务等。同时，还有一些平台借某种名义开展传销活动以及进行非法融资等行为。另外，有一些“山寨币”的交易系统被安置在海外，这导致监管遭遇困难。

虚拟货币常被用于一些犯罪活动，比如洗钱和恐怖融资。像有部分犯罪分子利用虚拟货币交易具有的匿名性和便捷性，将非法资金进行清洗。正因为此，一定要提升执法的能力，加大打击的力度，把监管的漏洞给填补上。

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